Lo primero que vas a tener que hacer es ingresar al formulario de configuración del medio de pago. Para ello, ingresá a Pagos | Configuración y, una vez que estés dentro del apartado, buscá dentro del sector bancos, «Banco Credicoop».

Una vez localizado hacé click sobre el ícono «Editar» para acceder a su formulario de configuración.

Recordatorio: ISPCube es un sistema multiempresa, podrás configurar hasta cinco empresas distintas.
Esto tiene impacto en la configuración de los medios de pago, ya que será factible configurar una cuenta distinta para cada empresa.

Ejemplo: el ISP posee dos empresas configuradas en el sistema, al momento de configurar el medio Credicoop, visualizará dos tabs, Credicoop 1 y Credicoop 2. En cada uno de esos tabs, se encontrará el formulario de configuración del medio de pago. También podrá optar por configurar una sola cuenta Credicoop y asignarla a todas sus empresas, desestimando el segundo tab.

¡Importante!

Al completar y guardar la información del formulario, no te olvides de activar el switch «Activar Credicoop 1» (inciso 18) para poder comenzar a utilizarlo.

Nota: Esta imagen se relaciona a un escenario en el que existen configuradas dos empresas dentro de ISPCube, por eso se visualiza CREDICOOP 1 y CREDICOOP 2. 

1) Credicoop 1. Tab disponible para configurar la entidad Banco Credicoop 1. Recordá que vas a tener disponibles tantos tabs como empresas tengas configuradas en ISPCube.
2) Credicoop 2. Tab disponible para configurar la entidad Banco Credicoop 2. Recordá que vas a tener disponibles tantos tabs como empresas tengas configuradas en ISPCube.
.

Generales

3) Comisión. Comisión pactada con la entidad por la prestación del servicio. Completando este valor, podrás ver reflejado en el tablero de finanzas la comisión cobrada por la entidad. Este campo es de carácter opcional.
4)  Número de comercio. Número de comercio asignado por Banco Credicoop. Solicitá este valor a tu Oficial de Negocios de Banco Credicoop.
5) Descripción. Corresponde a la descripción del servicio. Este dato debe ser solicitado al banco.
6) Cuit del comercio. Corresponde al número de CUIT del comercio. 
7) Identificador del cliente. Código identificador por el cual se vinculan las cobranzas. Si seleccionás un valor distinto al código de cliente es posible que los pagos no se imputen correctamente.
8) Largo código cliente. Hace referencia a la longitud del identificador que hayan acordado el ISP y el banco. Según el valor configurado en este campo, al generar el archivo de presentación de deudas, el sistema completa el código de cliente con ceros a la izquierda hasta alcanzar la longitud establecida.
9) Presentar FX. Podrás definir positiva o negativamente la presentación de facturas X en la generación del archivo de deudas.
10) Empresa/s asociadas. Definí cuál de tus empresas asociar a la cuenta Credicoop que estás configurando. Vas a poder asociar múltiples empresas a una misma cuenta, pero no será posible configurar distintas cuentas del mismo medio a una misma empresa.
11) Alias. Podrás ingresar un alias para identificar la cuenta de forma interna dentro del sistema. Este campo es de carácter opcional.
12) Deuda a enviar. Permite definir el tipo de deuda que se presentará a Banco Credicoop. Las opciones disponibles son: Deuda actual / Deuda al facturar / Importe factura.

– Deuda actual: Presenta a Banco Credicoop la deuda actual del cliente, al momento de generar el archivo de presentación. Por ejemplo, si en el momento de generar el archivo de deudas a Banco Credicoop, el cliente tiene una deuda de $20.000, el monto que se presentará será exactamente $20.000.
– Deuda al facturar: El monto que se presentará a Credicoop incluirá tanto la deuda pendiente del cliente en el momento de facturación, como el importe de su última factura mensual. Por ejemplo, si se emite una factura por $20.000 el 1ro de enero, y en ese momento la deuda del cliente era de $10.000, el monto total que se incluirá en el archivo de débitos de Banco Credicoop, será de $30.000. Este monto permanecerá fijo, independientemente de los movimientos que la cuenta corriente del cliente sufra hasta la próxima presentación.
– Importe factura: Con esta opción, se genera el archivo de deudas, utilizando como valor a debitar el importe de la última factura emitida durante el proceso de facturación mensual.

13) Nombre para mostrar. Podrás asignarle un nombre al medio de pago, para incluir en tus plantillas. La variable asociada se encuentra bajo el nombre «Nombre para mostrar». Este campo es de carácter opcional.
. 

Códigos y fechas

14) Fecha de vencimiento. Definí acá la fecha en la que se realizará el cobro de la deuda presentada a Banco Credicoop, podrás seleccionar entre los parámetros:

a) Primer Vencimiento. El cobro se realizará en la fecha indicada como primer vencimiento de la factura.
b)  Segundo Vencimiento. El cobro se realizará en la fecha indicada como segundo vencimiento de la factura.
c) Fin de Mes. Se realizará el cobro del servicio el último día del mes.
d) Personalizada. Ejecuta el cobro del servicio un día personalizado. Esta fecha se define en el siguiente campo.

15) Fecha personalizada. Este campo se habilita si en el punto anterior seleccionaste «Fecha personalizada» (14.d). Aquí podrás personalizar una fecha para ejecutar el cobro. 
Además, podés marcar el checkbox «Fecha correspondiente al mes próximo». Al hacerlo, la fecha indicada no se aplicará al mes en curso, sino al siguiente.

Por ejemplo, si estamos en febrero, seleccionás el día 15 y activás esta opción, la fecha de cobro será el 15 de marzo.

16) Permitir edición de fecha. Autoriza o no, la edición de la fecha de cobro a la hora de realizar el archivo de presentación de deudas a Banco Credicoop. Para más información, dirigite a la sección ‘Generación > Generar, punto 1.e‘.
17) Configurar. Guarda los parámetros previamente configurados.
18) Activar Credicoop 1. Activá la entidad/pasarela de pago para poder utilizarla. Caso contrario, la entidad se encontrará configurada pero sin posibilidad de ser utilizada.

Una vez realizada la configuración, dispondrás de la entidad creada en el sector lateral izquierdo de la pantalla, dentro del menú Pagos | Banco Credicoop.

Allí podrás acceder a la herramienta para generar y presentar archivos de débitos, así como procesar las cobranzas resultantes para que impacten en el sistema. A continuación te mostramos todas las funciones disponibles:

1. Generar
2. Cargar cobros
3. Panel lateral
   .

.
1. Generar

Este apartado te permite generar el archivo de presentación de deudas, que luego deberá entregarse al banco para gestionar el cobro a los clientes:

• a. Medio de pago. Seleccioná sobre que entidad, de las que tengas configuradas (Credicoop 1, Credicoop 2, Credicoop 3, Credicoop 4, Credicoop 5), deseás operar.
• b. Concepto. Detalle que le figurará al cliente al momento de abonar.
• c. Período a cobrar. Definí el mes de las deudas que deseás presentar a Banco Credicoop. 
• d. Año. Definí el año de las deudas que deseás presentar a Banco Credicoop.  
• e. Fecha. Corresponde a la fecha de cobro establecida en la configuración de la entidad. Este campo solo será editable si, después de definir una fecha en la configuración de la entidad, activaste el switch «Permitir edición de fecha».
• f. Generar txt. Una vez que hayas configurado todos los campos anteriores, vas a estar en condiciones de generar el archivo de intercambio en formato .txt. Al hacer click en esta herramienta, podrás descargar el archivo.

.

2. Cargar cobros

Una vez que hayas presentado el archivo de deudas a Banco Credicoop (generado en el paso anterior), el banco procederá a efectuar los débitos y te enviará un archivo con la rendición correspondiente.
Este archivo de cobranza debe ser cargado en el sistema, lo que te permitirá procesar correctamente los cobros, detectar errores o identificar cualquier otro estado relacionado con el proceso de cobranza.

Te mostramos como hacerlo a continuación:

• a. Cargar archivo cobranzas. Subí acá el archivo .txt con las conformaciones o rechazos de los débitos proporcionado por Credicoop. 

.

Una vez subido el archivo emitido por tu entidad bancaria, el sistema nos mostrará un resumen de la operación realizada:

Las cobranzas exitosas quedarán registradas en el listado de Finanzas > Caja.
Por otro lado, en esta pestaña vas a poder visualizar un listado con los pagos que tuvieron algún tipo de falla en su procesamiento, lo que te permitirá evaluar cada caso y volver a generar un archivo para las cobranzas pendientes.

• b. Generar nuevo archivo débito. Mediante este botón, y seleccionando previamente los registros del listado, vas a poder generar un nuevo archivo de presentación con una nueva fecha de pago para las cobranzas que hayan quedado pendientes.

.

b1) Nueva fecha de pago. Definí acá una nueva fecha de pago del servicio.

• c. Buscar. Permite realizar una búsqueda dentro del listado.

.

3. Panel lateral

En esta columna podrás ver y, en caso que lo requieras, editar los datos configurados del medio de pago:

• a. Botón desplegable. Muestra/oculta un resumen de los datos configurados de la entidad.
• b. Editar configuración. Permite acceder a la configuración de la entidad para editar su información.
  .